REITy. Bezpieczniejsze niż tradycyjne nieruchomości?
Inwestowanie w nieruchomości od zawsze było postrzegane jako sposób na budowanie majątku i generowanie pasywnych dochodów. Jednak tradycyjny zakup nieruchomości wymaga dużych nakładów finansowych, odpowiedzialności za zarządzanie oraz zmagania się z różnymi problemami. Na szczęście istnieje alternatywa – REIT-y (Real Estate Investment Trusts), które pozwalają inwestować w rynek nieruchomości bez potrzeby zakupu fizycznych obiektów.
Czym są REIT-y?
REIT-y to specjalny rodzaj funduszy inwestycyjnych, które gromadzą kapitał od inwestorów, aby inwestować w szeroką gamę nieruchomości komercyjnych i mieszkaniowych. W praktyce oznacza to, że kupując udziały w REIT-ach, stajesz się współwłaścicielem portfela nieruchomości, który może obejmować biurowce, centra handlowe, mieszkania na wynajem, hotele i inne obiekty. Co ważne, REIT-y są zobowiązane do wypłacania większości swoich zysków inwestorom w formie dywidend.
Jak to działa?
- Zbieranie kapitału: REIT-y emitują swoje udziały, które inwestorzy mogą nabywać, a zebrane środki inwestowane są w nieruchomości.
- Generowanie dochodu: Dochody pochodzą z czynszów najemców oraz ewentualnej sprzedaży nieruchomości.
- Wypłata dywidend: Większość zysków jest wypłacana inwestorom, co czyni z REIT-ów stabilne źródło dochodu pasywnego.
Dlaczego warto inwestować w REIT-y?
Inwestowanie w REIT-y ma wiele zalet, które sprawiają, że są one atrakcyjną alternatywą dla tradycyjnych inwestycji w nieruchomości.
- Dywersyfikacja portfela: REIT-y pozwalają na inwestowanie w różne rodzaje nieruchomości, co zmniejsza ryzyko koncentracji kapitału w jednym obiekcie. Dzięki temu inwestor może dywersyfikować swoje inwestycje bez potrzeby kupowania wielu nieruchomości.
- Dostęp do rynku nieruchomości: Nie musisz posiadać dużych środków finansowych, aby uczestniczyć w rynku nieruchomości. REIT-y dają dostęp do tego rynku nawet przy stosunkowo niskich nakładach finansowych.
- Potencjalnie wysokie zyski: Inwestowanie w REIT-y może być opłacalne nie tylko ze względu na wzrost wartości nieruchomości, ale także z powodu regularnych wypłat dywidend.
- Płynność inwestycji: W przeciwieństwie do tradycyjnych nieruchomości, udziały w REIT-ach można łatwo sprzedać, ponieważ są notowane na giełdzie. Możesz szybko reagować na zmieniające się warunki rynkowe, sprzedając swoje udziały w dowolnym momencie.
Zyski z REIT-ów
Wartość zwrotów z inwestycji w REIT-y może być znacznie wyższa niż w przypadku wynajmu tradycyjnej nieruchomości. Przykładowo:
Zyski z wynajmu mieszkania:
Według danych NBP, w pierwszym kwartale 2022 roku przeciętna stopa zwrotu z wynajmu mieszkania wynosiła od 2,4% do 4,2% (dla inwestycji w pełni finansowanej gotówką) i od -1% do 2,6% (dla nieruchomości finansowanej kredytem).
Zyski z REIT-ów: Na przykład amerykańskie REIT-y
takie jak CHMI, IVR, czy NREF oferują stopy zwrotu rzędu 15-18%.
Przykłady europejskich i azjatyckich REIT-ów:
W Europie dywidendy REIT-ów oscylują głównie między 4% a 10%. Na przykład:
- CapitaLand Integrated Commercial Trust (SGX): 5.4%
- Mapletree PanAsia Commercial Trust: 7.3%
- Frasers Logistics & Commercial Trust: 7.4%
W Azji (głównie REIT-y notowane w Singapurze), dywidendy są zbliżone, wynosząc od 5% do 12%. Przykłady:
- First REIT (z sektora opieki zdrowotnej) oferuje około 10%.
- Sasseur REIT (sektor retail) – 9.3%.
Niski próg wejścia
Kupno nieruchomości na wynajem wymaga znacznych nakładów finansowych lub kredytu. Natomiast w przypadku REIT-ów można zacząć inwestować już od kilku dolarów. Niektóre z najtańszych amerykańskich REIT-ów, takie jak AHT, CORR czy SOHO, kosztują mniej niż $1 za akcję. Co więcej, brokerzy tacy jak XTB umożliwiają zakup cząstkowych akcji, co sprawia, że nawet droższe REIT-y stają się dostępne dla każdego inwestora.
Płynne zwiększanie portfela i łatwa reinwestycja
W przeciwieństwie do tradycyjnych nieruchomości, gdzie zakup kolejnego mieszkania wymaga sporej ilości gotówki, REIT-y umożliwiają stopniowe zwiększanie portfela. Możesz regularnie dokładać małe kwoty, reinwestując zyski w nowe udziały, co pozwala na dynamiczny wzrost inwestycji.
Brak problemów związanych z zarządzaniem nieruchomościami
Jednym z największych atutów REIT-ów jest to, że jako inwestor nie musisz martwić się o bieżące problemy związane z zarządzaniem nieruchomościami. Problemy takie jak zalania, pożary, nieuczciwi lokatorzy, kredyty czy spory z zarządcami spółdzielni mieszkaniowych – wszystko to nie dotyczy inwestorów REIT-ów. Dzięki temu masz spokój, a Twoim jedynym celem jest posiadanie jak największej liczby udziałów.
Podsumowanie
REIT-y to doskonała opcja dla osób, które chcą inwestować w nieruchomości, ale nie mają dużych środków ani czasu na zarządzanie nimi. Dzięki niskim progom wejścia, dywersyfikacji portfela i regularnym wypłatom dywidend, REIT-y stanowią atrakcyjną alternatywę dla tradycyjnych inwestycji w nieruchomości. Jeśli szukasz sposobu na inwestowanie w nieruchomości, ale chcesz uniknąć problemów związanych z zarządzaniem, REIT-y mogą być dla Ciebie idealnym rozwiązaniem.
Co dalej?
Na koniec, jeśli czujesz, że REIT-y to atrakcyjna opcja dla Twojego portfela inwestycyjnego, pierwszym krokiem jest założenie konta u brokera, który umożliwia łatwy dostęp do inwestycji w REIT-y. Jednym z takich brokerów jest XTB, gdzie możesz zacząć inwestować w REIT-y nawet od niewielkich kwot. Załóż konto w XTB tutaj, aby skorzystać z dostępnych narzędzi i możliwości.
Dla osób, które chcą zgłębić temat i dowiedzieć się więcej o tym, w które REIT-y warto inwestować oraz jak budować długoterminowy portfel oparty na stabilnych dochodach pasywnych, zapraszam do mojego kursu. W pierwszej części kursu „Akademia Rentiera” omawiam szczegółowo najlepsze REIT-y, strategie inwestycyjne oraz perspektywy rynkowe. To pierwsza z trzech części kompleksowego kursu na temat inwestowania pasywnego. Kliknij tutaj, aby przejść do kursu i rozpocząć swoją przygodę z inwestowaniem w REIT-y!